- Когда может возникнуть необходимость искать имущество
- Какое имущество и как ищут кредиторы при банкротстве и субсидиарке?
- С чего начать розыск интересующих активов?
- Как и где искать недвижимость человека, находящуюся в России?
- Как и где искать недвижимость человека, находящуюся за границей, в другой стране?
- Как найти движимое имущество человека – машины и мотоциклы?
- Как найти принадлежащую человеку яхту, лодку, другое судоходное средство?
- Как узнать какими ценными бумагами – акциями и облигациями владеет человек (должник)?
- Схема хранения данных о держателях ценных бумаг в РФ
- Как узнать в каком банке, какие счета и вклады, есть у человека и сколько на них денег?
- Как найти принадлежащие человеку золотые слитки, ценные монеты, другие драгоценности?
- «Серые» методы поиска имущества физического лица.
Когда может возникнуть необходимость искать имущество
Достаточно часто возникает необходимость найти все имущество человека. Чаще всего это происходит при разводе и разделе имущества супругов, когда нужно найти деньги, недвижимость и т.д. жены или мужа. Второй частый случай это — поиск имущества должника, который к примеру, был привлечен к субсидиарной ответственности (бывший генеральный директор, обанкротившийся компании и т.п.). Так же существует еще масса ситуаций, в которых необходимо искать имущество, но на суть поисков это не влияет. Стоит заметить, что если какой-либо спор с перспективой взыскания только зарождается, то особенно важно вовремя найти имущество, для своевременного наложения на него ареста, рекомендуем занять этим вопросом заранее. Не редки случаи, когда муж давал деньги жене наличными и она их вносила на какой-то свой счет в банке, а на какой конкретно муж не знает (не знает даже в каком банке открыт счет жены) и при расторжении брака встает вопрос – «а где деньги? В каком банке искать счета и деньги?».
Какое имущество и как ищут кредиторы при банкротстве и субсидиарке?
В ходе процедур, связанных с банкротством юридических лиц (да и физических тоже) и привлечения к субсидиарной ответственности, исходя из практики можно сделать вывод о том, что Кредиторы делают запросы только в 10 самых крупных банков страны, запросы в ГИБДД относительно наличия в собственности транспортных средств и в Росреестр относительно недвижимости. Поиском иных активов, таких как акции и облигации или имущества за границей Кредиторы занимаются редко, считая, что это очень сложно либо вообще невозможно. Однако с этим категорически нельзя согласится, по причинам, изложенным ниже.
С чего начать розыск интересующих активов?
Итак, не забывая о том, что помимо имущества самого Должника, взыскание может быть наложено и на половину имущества супруга/супруги, определяемся со списком того, что нам нужно искать:
- Денежные средства на счетах и вкладах в банках (все кроме налички);
- Недвижимость (дома, квартиры, здания, помещения, гаражи, земля, причем не только на территории РФ);
- Судоходные средства (яхты, лодки, корабли и пр.);
- Самоходные средства (квадроциклы, снегоходы и т.п.);
- Ценные бумаги, к которым относятся акции, облигации, вклады в различные инвестиционные инструменты, как например S&P 500, ETF-Сбербанка и т.п.;
- Золотые слитки (и не только золотые), монеты, драгоценности (то что обычно хранится в банковских ячейках).
Зная своего должника мы должны хорошо подумать, чем из вышеперечисленного теоретически может владеть, либо владел за последние 3-5 лет человек (сделки за этот период оспоримы, если что-то было продано все можно обратить) и наметить направление для поиска.
Не нужно забывать, что половина имущества супруги или супруга так же находится в зоне наших, как взыскателей интересов, в связи с чем обязательно нужно узнать состоит ли должник в зарегистрированном браке сейчас, либо течении последних 3 лет. Узнать состоит ли человек в браке сейчас либо ранее можно сделать следующими способами:
- направить адвокатский/судебный запрос в ЗАГС по месту регистрации должника
- направить адвокатский/судебный запрос в ЗАГС по месту всех старых регистраций должника
- направить адвокатский/судебный запрос в МФЦ по месту регистрации должника
- в случае с Москвой имеет смысл обратиться с аналогичным запросом в ГУ ОВМ МВД РФ по г. Москве
*единой базы зарегистрированных браков в РФ не существует, искать нужно в ручном режиме.
Как и где искать недвижимость человека, находящуюся в России?
С поиском недвижимости Должника, которая находится в РФ все достаточно просто. Нужно обратиться с адвокатским/судебным запросом в Росреестр, где запросить выписку из ЕГРП об имуществе физического лица. Так же можно обратиться в ИФНС, налоговая располагает информацией об имуществе должника в последний налоговый период (1 год). Росреестр даст подробный ответ, из которого можно узнать буквально все – какое недвижимое имущество во владении есть сейчас, а так же в расширенной выписке будет вся информация об имуществе за всю жизнь. В случае, если какой-то объект недвижимости (согласно выписке из ЕГРП) выбыл из собственности в период менее 3-ёх лет, важно не забыть направить дополнительный запрос по конкретному объекту. Имея на руках (есть в выписке из ЕГРП) кадастровый номер объекта, в Росреестре можно узнать на основании чего он выбыл из права собственности. Если Вы увидите, что произошло это событие на основании какого-то странного договора дарения, уже появляется новая ветка поиска – а кому это подарили дорогую недвижимость? Может быть можно доказать, что одаряемый является аффилированым лицом и обратить сделку?
Как и где искать недвижимость человека, находящуюся за границей, в другой стране?
На удивление этот процесс может быть даже проще чем с недвижимостью в России. Особенностью стран Европы, США, Канады и Австралии является их реальная борьба с коррупцией, в связи с чем все сделки в этих странах максимально прозрачны, а доступ к информации о них может получить любой желающий в любом объеме (Вам дадут даже копию договора купли-продажи). Вся информация получается, практически онлайн не отходя от монитора в течении нескольких часов. Приводить ссылки на все реестры нет смысла т.к. их слишком много и «гуглятся» они за 2 минуты, для примера приведем Испанский реестр — http://www.registradores.org и Немецкий — https://www.grundbuchamt.com
Обратите внимание, что фамилия в иностранном реестре будет соответствовать фамилии в загранпаспорте на английском языке, написание иногда отличается от русского и бывает совершенно неожиданным. В связи с чем если есть сомнения в написании, рекомендуется обратиться с запросом в МИД, там дадут точный ответ.
В рамках поиска имущества, находящегося в Европе или любой другой стране (при условии, что Вы не знаете точно, есть ли оно вообще, но предполагаете), прежде чем запрашивать данные из реестров иностранных государств (эти запросы облагаются пошлиной) хорошим действием будет – направление запроса в МИД с целью выяснения какие страны, с какой частотой и продолжительностью визитов, должник посещал за последние лет 10-15 и продолжает посещать сейчас. Имея эти данные можно сделать предположение относительно того в какой стране все-таки начинать более тщательные поиски зарубежной недвижимости.
Как найти движимое имущество человека – машины и мотоциклы?
Самый простой и надежный способ – это адвокатский/судебный запрос в ГИБДД РФ. База транспортных средств в стране единая, централизованная и Вы очень быстро получите все сведения о том, какими транспортными средствами владеет физическое лицо сейчас, либо владело в течении последних 3-ёх лет. Не забудьте про транспортные средства супруга/супруги Должника. Информация о владельцах самоходной техники (квадроциклы, снегоходы и т.д.) имеется в Гостехнадзоре.
Срок рассмотрения обращения граждан, а также адвокатских и судебных запросов составляет 30 суток. Плюс время на почтовую пересылку. Не забывайте учитывать этот факт при планировании дела.
Как найти принадлежащую человеку яхту, лодку, другое судоходное средство?
В Российской Федерации учет всех судоходны средств, к которым и относятся яхты, лодки и т.п., длинной ДО 20 метров ведет ГИМС (Государственная инспекция по маломерным судам). А вот данные о владельцах яхт длиной более 20 метров и кораблей (барж, прогулочных речных трамваях, сухогрузов, паромах, танкерах и т.д.) используемых в коммерческих целях содержаться ГСР (Государственный судовой реестр). Получить информацию о владельцах так же можно путем направления адвокатского или судебного запроса в соответствующее ведомство.
Как узнать какими ценными бумагами – акциями и облигациями владеет человек (должник)?
Обязанность по ведению учета ценных бумаг (акции, облигации и т.д.) в России возложена на Депозитария, в связи с чем не существует единой базы владельцев ценных бумаг. Однако Депозитариев у нас не так и много, их официальных и аккредитованных всего около 400 штук. Надзор и аккредитацию Депозитариев осуществляет ЦБ РФ, а исчерпывающий список Депозитариев доступен на официальном сайте ЦБ РФ. Поэтому чтобы найти все акции, которыми владеет, например, Ваш супруг или супруга придется подготовить 350 адвокатских запросов и разослать каждому Депозитарию, в течении 30 суток от каждого из них придет официальный ответ и все станет ясно. Поиск ценных бумаг – процесс не столько сложный, сколько монотонный, сделать это вполне реально.
Схема хранения данных о держателях ценных бумаг в РФ
Как узнать в каком банке, какие счета и вклады, есть у человека и сколько на них денег?
К сожалению, единой базы счетов и вкладов физических лиц в России не существует. Поэтому поиск счетов, вкладов и денег на банковских счетах мужа или жены (любого Должника) придется вести в ручном режиме. На начало 2021 года в Российской Федерации 442 банка. Соответственно если нет предположений, либо достоверных данных хотя бы о том, в каком банке у Должника имеется интересующий счет, придется подготовить и отправить 442 адвокатских запроса, через 30 дней получить ответы и изучать полученные документы. Если Ваше дело уже рассматривается судом, то можно конечно попросить суд сделать соответствующие запросы, но скорее всего суд Вам в этом откажет. Именно поэтому поиском денег в банках на счетах и вкладах физических лиц, например, при разводе стоит заняться вместе с адвокатом немного заранее и предоставить суду всю информацию самостоятельно. В случае же если необходимость в таком розыске денег появилась в ходе процедуры банкротства, то вышеуказанные запросы в банки, так же вправе сделать Финансовый (арбитражный) управляющий.
Как найти принадлежащие человеку золотые слитки, ценные монеты, другие драгоценности?
Хранение активов в драгоценных металлах и прочих ценностях самый надежный вариант. Найти такое имущество у человека действительно крайне сложно. Даже при условии его хранения в банковских ячейках, банк по адвокатскому и судебному запросу не даст информации о содержимом ячейки так как и сам такой информацией не обладает. Отправив запросы во все банки, Вы сможете лишь узнать о наличии у Должника банковских ячеек на его имя. Если такая информация получена в ходе исполнительного производства, то при должном напоре судебный пристав исполнитель вправе вскрыть банковскую ячейку Должника и осмотреть ее содержимое.
«Серые» методы поиска имущества физического лица.
В Телеграмме и в интернете вообще, имеется очень много предложений услуг по так называемому «пробиву». Давать ссылки на такие ресурсы не корректно, поскольку пути получения информации там не ясны и с законностью они не имеют ничего общего.. да и найти их самостоятельно не составит никакого труда. Пользоваться или нет подобными «серыми» услугами выбор каждого, уголовная ответственность за это предусмотрена только для того лица, которое эти услуги предоставляет, получатель услуги ничем не рискует. Но стоит помнить о том, что информация, полученная не официальным способом, в суде будет оценена однозначно, как недостоверная, поэтому даже если Вы уже и получили все нужные данные, то их нужно легализовать и только потом применять в судах, ФССП и прочих государственных структурах.
У вас возник вопрос?
Задайте его адвокату и получите бесплатно первичную консультацию по вопросу!
Был суд,у должника долг образовался по суду,приставы не работают,с приставами тоже суд был по бездействию,только толку нет,нужно выяснить и доказать доходы должника,а также наследство
Здравствуйте. С приставами всегда очень сложно.. Начинаем всегда с жалобы вышестоящему руководству, помогает редко. Далее обращаетесь в суд с требованием например «обязать пристава запросить сведения и нотариального реестра наследственных дел о наличии открытого наследственного дела в отношении того-то». И так очень долго и мучительно, через суд заставляете пристава направлять запросы и выяснять что и где есть.
А ещё подскажите могу я сама отправлять запросы в ведомства о наличии движки и недвижки у должника
На Ваши запросы врятли кто-то ответит, сведения которые Вы хотите получить на 99% содержат персональные данные, либо охраняются банковской тайной..их могут предоставить только по запросу государственных органов (например приставу)
Здравствуйте. Выигран суд. Задолженность по зарплате мне от работодателя. ИП… ФИО. Закрыли 08.02.24 После получения 25.01.24 исполнительного листа на руки. И производство у приставов. Долг должны были перечислить в течении одного дня.. Но. И что дальше делать мне. Мы с должником и приставами в разных городах. Трубки они не берут.
Здравствуйте. Сами Вы запросы направлять можете, но никто Вам не ответит т.к. для этого нужны особые полномочия, которыми обладают только спец. субъекты (Суды, МВД, приставы и так далее). На данном этапе у Вас уже возбуждено исполнительное производство соответственно теперь поиск средств должника — это работа пристава. Все полномочия у них есть. Но как приставов заставить работать это уже отдельная история..)
Пишите жалобы и ходатайства самому приставу, жалобы на бездействия приставов в вышестоящие подразделения ФССП, засыпайте их жалобами по всем инстанциям, только так на Вас обратят внимание.
Но опять же нужно понимать, что все это актуально в случае если у ИП есть какие-то средства..если ИП абсолютно «пустое», то перспективы не очень хорошие..
Из статьи не понятно, как узнать список своего собственного имущества.
Здравствуйте. Это статья о том как можно найти чужое имущество, предполагается что о своем собственном имуществе человек не может не знать)
Здравствуйте, мы с супругой развились, как можно узнать имущество приобретенное в совместном браке для раздела? Сколько это займет времени и сколько будет стоить данная услуга?
Здравствуйте. Для того что бы приступить к разделу имущества предварительно необходимо определиться с тем что Вы собираетесь делить. С этой целью мы направляем адвокатские запросы в соответствующие службы (по автомобилям в ГИБДД, по недвижимости в Росреестр и так далее). Стоимость одного адвокатского запроса составляет 5 000 рублей.