Треугольником называют распространенную схему мошенничества, с которой можно столкнуться при продаже или покупке криптовалюты, чаще всего это происходит в P2P сделках. Данную схему используют как для простого, прямого хищения денег, так и для совершения преступлений и иных противоправных действий.
Особенность данной схемы заключается в том, что жертвами одновременно становятся два человека — тот, кто криптовалюту покупал и тот, кто ее продавал.
Так выглядит классический треугольник:
Как видно из представленной выше схемы, жертва (левый нижний угол) добросовестно переводит деньги по номеру карты, который получила от мошенника, полагая что переводит деньги тому человеку с которым договорилась о покупке криптовалюты. И трейдер (правый нижний угол) тоже добросовестно исполняя сделку, переводит криптовалюту мошеннику, полагая что деньги пришли именно от него в счет оплаты сделки. То есть в данной схеме, двое из трех ее участников действуют добросовестно, будучи введенными в заблуждение третьим лицом.
Последствия попадания в треугольник
Оказавшись участником такой сделки, для каждой из сторон могут наступить неблагоприятные последствия. Блокировка карт это наименьшая из проблем, которая почти наверняка случится.
Последствия для потерпевшего — он останется без денег и без криптовалюты, которую собирался приобрести. Попытки возврата денег будут сопряжены с длительными разбирательствами в полиции и судах. При этом вернуть деньги получается далеко не всегда.
Последствия для трейдера (продавца криптовалюты) — обычно все начинается с вызова в полицию для опроса/допроса. Установить Вашу личность не сложно, так как известен номер банковской карты, на которую потерпевший переводил деньги. В рамках расследования уголовного дела, трейдеры в большинстве случаев остаются в статусе свидетелей. Но после того, как личность установлена, у потерпевшего появляется возможность обратиться в суд с требованием (иском) о взыскании с Вас неосновательного обогащения.
Последствия для мошенника — лица, профессионально занимающиеся такой деятельностью очень хорошо знакомы с понятием конспирация. Даже KYC в данном случае не панацея, способов обойти все уровни защиты огромное количество и их постоянно совершенствуют. Поэтому большая часть уголовных дел этой категории так и остается не раскрытыми «висяками».
Застраховаться от треугольника невозможно, но проявлять осторожность при осуществлении сделок на P2P необходимо всегда, при малейшем сомнении в сделке, от нее лучше отказаться.
Здравствуйте! Случилась такая же неприятная ситуация. Вечером создали объявление на продажу криптовалюты в телеграмме, объявление сразу взяли, сначала сделку пропустила, но после написали, что сообщение не пришло и спросили можно ли взять повторно. Взяли повторно и деньги мне пришли на карту, я отправила криптовалюту. Через час поступает звонок с просьбой вернуться денежные средства, на вопрос зачем и почему, абонент отключается. Далее следуют угрозы заявлением в полицию, а также постоянное ограничение времени «у вас час на то, чтобы вернуть деньги или я пишу заявление». Абонент не может привести доказательства переписки с тем, с кем общался изначально и не даёт никаких пояснений. Скажите, как действовать в такой ситуации? Что делать если абонент напишет заявление и есть ли шанс сохранить свои денежные средства?
Здравствуйте.
Могу точно сказать только то, что реагировать на непонятные звонки, с непонятных номеров, от не понятно кого и тем более с угрозами — точно не нужно. Если он хочет обратиться в полицию, то пусть обращается это его право. В банк тоже он может обратиться кстати.. В конце концов пусть направляет Вам письменную претензию со своими требованиями и пояснениями. В общем ничего Вам сейчас делать не нужно, пока вся история не перейдет в какую-то более менее официальную плоскость. Вы пока элементарно даже идентифицировать звонящего не можете..какие деньги куда ему возвращать!)
Здравствуйте. А как быть если сделка была проведена через обменник, и есть подтверждающие документы о легитимности происхождения и обмена криптовалюты. Однако, кто-то из партнёров обменника написал заявление в МВД ,что денежные среда были переведены без его согласия. Есть шансы на снятие блокировки по 161 пр обращении в суд?
Здравствуйте. Конечно есть, ведь для разблокировки самое главное это доказать, что операция была «белая», документы Вы говорите в наличии.