Треугольником называют распространенную схему мошенничества, с которой можно столкнуться при продаже или покупке криптовалюты, чаще всего это происходит в P2P сделках. Данную схему используют как для простого, прямого хищения денег, так и для совершения преступлений и иных противоправных действий.
Особенность данной схемы заключается в том, что жертвами одновременно становятся два человека — тот, кто криптовалюту покупал и тот, кто ее продавал.
Так выглядит классический треугольник:
Как видно из представленной выше схемы, жертва (левый нижний угол) добросовестно переводит деньги по номеру карты, который получила от мошенника, полагая что переводит деньги тому человеку с которым договорилась о покупке криптовалюты. И трейдер (правый нижний угол) тоже добросовестно исполняя сделку, переводит криптовалюту мошеннику, полагая что деньги пришли именно от него в счет оплаты сделки. То есть в данной схеме, двое из трех ее участников действуют добросовестно, будучи введенными в заблуждение третьим лицом.
Последствия попадания в треугольник
Оказавшись участником такой сделки, для каждой из сторон могут наступить неблагоприятные последствия. Блокировка карт это наименьшая из проблем, которая почти наверняка случится.
Последствия для потерпевшего — он останется без денег и без криптовалюты, которую собирался приобрести. Попытки возврата денег будут сопряжены с длительными разбирательствами в полиции и судах. При этом вернуть деньги получается далеко не всегда.
Последствия для трейдера (продавца криптовалюты) — обычно все начинается с вызова в полицию для опроса/допроса. Установить Вашу личность не сложно, так как известен номер банковской карты, на которую потерпевший переводил деньги. В рамках расследования уголовного дела, трейдеры в большинстве случаев остаются в статусе свидетелей. Но после того, как личность установлена, у потерпевшего появляется возможность обратиться в суд с требованием (иском) о взыскании с Вас неосновательного обогащения.
Последствия для мошенника — лица, профессионально занимающиеся такой деятельностью очень хорошо знакомы с понятием конспирация. Даже KYC в данном случае не панацея, способов обойти все уровни защиты огромное количество и их постоянно совершенствуют. Поэтому большая часть уголовных дел этой категории так и остается не раскрытыми «висяками».
Застраховаться от треугольника невозможно, но проявлять осторожность при осуществлении сделок на P2P необходимо всегда, при малейшем сомнении в сделке, от нее лучше отказаться.
